liliana cuadros

MBA de INCAE y Contador Público Bilingüe de la Universidad de Lima, con sólida experiencia en auditoría interna/externa y control interno en Banca y Riesgos en empresas locales y transnacionales. Destreza y pericia en auditoría, controles internos, cumplimiento normativo, gestión de riesgos, controles de procesos, metodologías agiles, aplicación COSO ERM. Líder de equipo capacitado capaz de administrar auditores y también de trabajar como parte de un equipo para lograr un objetivo, capacidad demostrada para tomar la iniciativa, ejercer un buen juicio, analizar y resolver problemas.

RENTA 4 SAB SAB del Grupo Renta 4 Banco S.A., regulada por la SMV. Primer Banco de Inversión de España. Subgerente de Auditoria– Riesgos – Cumplimiento Normativo Diciembre 2020-A la fecha Elaborar el plan de auditorías planificadas basada en riesgos. Los procesos auditados incluyeron la revisión de áreas como Contabilidad, Riesgo de Mercado (Inversiones, tesorería, Forward, Renta Fija, Variable, etc.), Mercado de Capitales o Valores, Lavado de Activos (PLAFT), Recursos Humanos, Legal, Grupo Económico y Vinculados, Operaciones, y otros. Se informaron los hallazgos y las recomendaciones al Directorio tanto verbalmente como en informes escritos. Trabajos de auditoría documentados. Se realizó un seguimiento de la implementación de las recomendaciones de auditoría para garantizar que los riesgos identificados se abordaran y resolvieran de manera oportuna. Reuniones de coordinación con la Superintendencia de Mercado de Valores (SMV) sobre temas y seguimiento de auditoría interna y externa. Logré implementar 9 observaciones calificadas con Riesgo Alto en las diferentes áreas auditadas en el año 2021 y capacité al personal en temas de Cumplimiento, Lavado de Activos (PLAFT), Riesgo de Mercado, Mercado de Capitales, Finanzas, Legal y otros. Logre implementar en el año 2022, 9 observaciones de riesgo alto que redujeron contingencias en la empresa. Elaborar el plan de actividades a realizar sobre la Gestión Integral de Riesgos de la Sociedad Agente de Bolsa teniendo en cuenta el apetito de riesgo de la misma, realizar y actualizar la matriz de riesgos por producto y proceso, capacitar al personal de la empresa en materia de Gestión de Riesgos,(operacionales, liquidez, mercado, continuidad y seguridad de la información),evaluación de la creación de nuevos productos, evaluación de los proveedores críticos, seguimiento a los KRI indicadores de Riesgo, implementación de los planes de acción, revisar el plan de continuidad de negocio y el de contingencia, revisar el plan de Seguridad de la Información, elaborar el Informe Anual de Riesgos, reportar mensualmente al Comité de Riesgos sobre los resultados de las evaluaciones de la Gestión Integral de Riesgos. Logre implementar el Sistema de Gestión Integral de Riesgos en relación a la ISO 31000 Gestión de Riesgos Elaborar y revisar el plan anual del Programa de Cumplimiento Normativo y de Ética, identificación, análisis y comunicar oportunamente la normativa externa aplicable a todas las áreas de la SAB, reportar mensualmente al Comité de Riesgos sobre la gestión y acciones en materia de Cumplimiento Normativo. Capacitar al personal de la SAB respecto a la normativa interna y externa que compete a la SAB. Logre implementar en el año 2021, el Programa de Ética en la empresa y en el año 2022 capacite a todos los colaboradores sobre temas de Cumplimiento Normativo. INTERBANK Banco del Grupo Intercorp, regulada por la SBS. Cuarto Banco del Perú. Auditor Interno Senior Diciembre 2013-Diciembre 2020 Realizar el plan de auditorías planificadas en conjunto con el Gerente de auditoría. Los procesos auditados incluyeron la revisión de áreas como Lavado de Activos (PLAFT), Cumplimiento Normativo, Ética, Fraude, Finanzas, Contabilidad Riesgo de Mercado (Inversiones, tesorería, Swaps, Opciones, etc.), Mercado de Capitales o Valores, Recursos Humanos, Legal, Grupo Económico y Vinculados, Operaciones, y otros. Aplicación de la metodología COSO ERM en las auditorías. Se informaron los hallazgos y las recomendaciones al Gerente de auditoría tanto verbalmente como en informes escritos. Trabajos de auditoría documentados y registrados utilizando el sistema Team mate. Se realizó un seguimiento de la implementación de las recomendaciones de auditoría para garantizar que los riesgos identificados se abordaran y resolvieran de manera oportuna. Reuniones de coordinación con la Superintendencia de Banca y Seguros (SBS) sobre temas y seguimiento de auditoría interna y por Interfondos e Intertitulos a la Superintendencia de Mercado de Valores (SMV). Supervisión de auditores. Logré implementar 20 observaciones calificadas con Riesgo Alto en las diferentes áreas auditadas en el año 2019 y capacité a los auditores en temas de Cumplimiento, Lavado de Activos, Riesgo de Mercado, Mercado de Capitales, Finanzas, Legal y otros. BANBIF Banco del Grupo Fierro, regulada por la SBS. Quinto Banco del Perú. Auditor Interno Noviembre 2011-Diciembre2013 Encargada de auditorías planificadas, ejecutadas e informadas como auditor líder. Revisión de las áreas de Cumplimiento Normativo, Lavado de Activos (PLAFT), Finanzas y Riesgos de acuerdo con la normativa interna y de Superintendencia de Banca y Seguros. Los hallazgos u observaciones se informaron a las áreas auditadas tanto verbalmente como a través de informes escritos y a la Gerencia de Auditoría Interna. Logré añadir valor agregado con 23 observaciones calificadas entre Riesgo Alto y Medio en las diferentes áreas auditadas en el año 2013. Capacitación a los auditores de la normativa interna y de la Superintendencia de Banca y Seguros. HSBC BANK PERU S.A. Formó parte del Grupo HSBC ofreció una amplia y variada gama de productos. Especialista de Auditoría Interna Enero 2010- Setiembre 2011 Revisiones de auditoría planificadas, ejecutadas e informadas para garantizar el cumplimiento de las regulaciones locales y del grupo HSBC. Procesos auditados como Cumplimiento Normativo, AML (Lavado de Activos), Fraude, Riesgo de Mercado, Mercado de Capitales, Recursos Humanos, Cobros, Riesgo Crediticio, Inteligencia Comercial, Seguros, Operaciones, Contabilidad, Marketing y otros que respaldaron el negocio, verificando el cumplimiento de los procesos y dando las recomendaciones necesarias. Revisé las operaciones de banca minorista y de negocios, como hipotecas, tarjetas de crédito, financiamiento automóviles, préstamos, servicios bancarios y líneas de crédito para pequeñas y medianas empresas con el fin de determinar el cumplimiento de los procedimientos y el riesgo crediticio. Preparé y presenté los resultados de la auditoría y recomendaciones para la gestión de la misma. Trabajé en estrecha colaboración con áreas tales como las divisiones de Riesgo de Mercado, Legal, Cumplimiento, Fraudes, Mercado de Capitales y Operaciones para asegurar una buena comprensión de los problemas. Evalué las acciones correctivas sobre las recomendaciones de auditoría. Supervisé a los auditores junior. Evalué las acciones correctivas sobre las recomendaciones de auditoría. Logré añadir valor en el año 2009 con 18 observaciones calificadas con Riesgo Alto en las diferentes áreas auditadas.

ESTUDIOS  Incae Bussiness School Alajuela- Costa Rica -EMBA- Executive MBA 2020- 2021  SHU Graduate Bussiness School- Beijing- Shanghai-China EMBA -International Week  ESADE Bussiness School Madrid- España EMBA -International Week  Babson College Boston- US EMBA -International Week  ESAN Escuela de Negocios Lima- Perú PADE –Finanzas Corporativas  Universidad de Lima –Perú Contador Público  ISO 31000 GESTIÓN DE RIESGOS Canadá PECB-CANADA  ISO 37001 ANTISOBORNO Canadá PECB-CANADA