Lourdes Maria Solis Ponce

Lourdes Maria Solis Ponce

Panamá, Panamá

Este profesional está en búsqueda activa de empleo

engineering Freelancer

Acerca de mí:

Actualmente cuento con más de 17 años experiencia en Banca y 11 en el área de Cumplimiento normativo y PLD,  parte de mi experiencia como oficial de cumplimiento PLD es ser  responsable de verificar la aplicación de la normativa inherente a la prevención de lavado de activos y el financiamiento de delitos, ejecutar el programa de cumplimiento tendiente a evitar que la entidad (sujeto obligado) sea utilizada para el cometimiento de delitos; y, velar por la observancia e implementación de los procedimientos, controles y buenas prácticas necesarios para la prevención de lavado de activos y el financiamiento de Delitos. 

Soy Licenciada en Administración de empresas y Licenciada en Bancas y Finanzas con una especialización en Auditoria Forense, Profesional en Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, con experiencia en el sector financiero tanto en instituciones nacionales como extranjeras, Soy una persona Proactiva, con habilidad para administración de recursos, capacitación de personal, enfoque basado en riesgos y seguimiento continuo de auditorias tanto internas como externas, manejo de sistemas bancarios y de cumplimiento, capacidad para manejo de personal trabajo en equipo y liderazgo .

 

Educación:

• Licenciatura Administración de Empresas con Énfasis en Banca y Finanzas, Universidad Latina de Panamá. • Diplomado de Auditoria Investigativa Financiera Forense (Universidad Latina de Panamá). • Post Grado en Alta Gerencia en la Universidad Latina de Panamá. • Bachiller en Ciencia y Letras con Perito Comercial – Colegio Bilingüe El Buen Pastor.

Experiencia:

Banco Azteca Panamá 2017 – 2021 Labore en Banco Azteca Panamá como encargada del área de cumplimiento (Oficial de Cumplimiento PLD) Donde desempeñe lo siguiente: • Enlace entre la SBP y el Banco para todos los temas relacionados con el área de PLD • Revisión, monitoreo de Alertas y análisis de operaciones de los clientes. (Sistema PLD) • Participación en la generación y revisión del AT11, OFAC para la SBP y RTE para la UAF. • Revisión de reportes de operaciones en efectivo y cuasi efectivo. • Preparación de documentación requerida por las autoridades regulatorias en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo (SBP, Fiscalías de Drogas, Procuraduría). • Preparación de reportes de operaciones sospechosas a la UAF. • Dar seguimiento a medidas autos correctivos. • Brindar capacitaciones anuales presenciales y en línea en temas de Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y proliferación de armas de destrucción. • Verificación y seguimiento a la aplicación de la Política “Conozca a su Cliente” • Verificación y seguimiento a la aplicación de la Política Conozca a su empleado • Preparación de reportes a la Gerencia General y Comité de Cumplimiento. • Participación en la elaboración del Acta del Comité de Cumplimiento y Junta Directiva. • Actualización anual del Manual de Cumplimiento. • Actualización anual del reglamento del Comité de Cumplimiento. • Actualización anual de la Metodología de Riesgo Cliente. • Elaboración anual del Plan de trabajo del área de Cumplimiento. • Elaboración del Informe trimestral de Cumplimiento para la Gerencia General. • Revisión de clientes PEPs. • Verificación y seguimiento a que se cumpla con la debida diligencia de las operaciones interbancarias. • Verificación y seguimiento a que se cumpla con las clasificaciones de riesgo de los clientes. • Monitoreo, seguimiento y cierre de alertas de monitoreo. • Verificación y seguimiento al área de negocio para que los expedientes de clientes de alto riesgo se actualicen cada 12 meses, medio o moderado cada 24 meses y riesgo bajo cada 48 meses. • Seguimiento a Observaciones y Recomendaciones presentadas por informes y auditorias de Reguladores hasta su implementación. • Seguimiento a las recomendaciones presentadas por los informes de auditorías internas y externas. • Verificación y seguimiento de la Política conozca a su Proveedor (verificación en lista negra). • Participación en la elaboración del reporte semestral para la SBP (IFR) Identificación de Factores de Riesgo. • Apoyo en la identificación de riesgo de PLD para nuevos productos y tecnología • Apoyo al depto de Riesgo en la Evaluación anual de Riesgo de PLD del banco. • Implementación, desarrollo y llevantamiento de requerimientos en temas de PLD (nuevos modelos de alertamientos en sistemas PLD, mejoras al sistema de monitoreo para cumplir con al acuerdo 1-2017, art 11). • Aplicación y actualización de la normativa vigente en Materia de cumplimiento PLD • Atención y seguimiento a las Debidas diligencias de Remesadoras y Bancos Corresponsales. • Aplicación de Wolfsberg de la entidad. • Levantamiento del depto. de Remesas en Temas de PLD (estructura completa de cumplimiento). Banistmo, S.A., 2011 – 2017 Labore como Oficial de Cumplimiento Normativo: en la cual realice las siguientes funciones: • Servir de unidad de enlace entre las Entidades Reguladoras y la Institución. Administrar las relaciones de la entidad financiera con los Entes Reguladores: Superintendencia de Bancos, Superintendencia de Mercado de Valores y Superintendencia de Seguros y Reaseguros. • Atención y Seguimiento de Inspecciones Integrales y Especiales por parte de los Reguladores. • Seguimiento a las auditorías internas y externas. • Divulgación de Normativa Bancaria (Acuerdos, resoluciones, circulares) dentro de la Entidad financiera y análisis de nuevas regulaciones a fin de establecer planes de acción para el cumplimiento de las mismas. • Preparación y envió mensual de los átomos BAN01 (ATM´s) y AT05 (General de Bancos). • Revisión y análisis del listado de OFAC. • Seguimiento y consolidación de capacitación para el personal del Departamento de Cumplimiento y aquellas impartidas por el área al resto de la entidad. • Tramitación de reclamos de clientes relacionados con FECI y su presentación ante la Superintendencia de Bancos. • Atención a las consultas internas con las Regulaciones Vigentes. • Ejecutar planes de trabajo de Cumplimiento de acuerdo a la programación presentada. • Preparar y dar seguimiento a la lectura del Código de Conducta y a las políticas del Grupo. • Seguimiento a todos los reportes e informes incluidos en la resolución de la SBP para el fiel cumplimiento en tiempo oportuno de cada uno de ellos. • Preparación de Indicadores Claves del departamento y Presentaciones Mensuales para Comités de Riesgo Operacional. • Administración de notificaciones a reguladores: Autorizaciones, Hechos Relevantes, temas relacionados a sucursales, cajeros automáticos, procesos judiciales. Entre otras funciones establecidas por la entidad. HSBC Panamá Bank Panamá (ahora Banistmo, S.A) 2000 al 2011: • Operaciones Bancarias, 2011: Inicie en el Departamento de Caja, Oficial de Plataforma donde realizaba trabajos como: Aperturas de Cuentas (Todo Tipo), Departamento de Counter (Reclamos, Tarjetas de Crédito, Tarjetas Débito, Chequeras, Atención al Cliente. • Conocimientos Generales de Prestamos Personal, Auto e Hipoteca), Transferencias Internacionales enviadas, recibidas, reclamos, cables, investigación y todo lo referente al Departamento de Transferencia. • Estuve a cargo de monitorear todas las transacciones sospechosas e ilícitas dentro del banco llevando un control diario de las operaciones realizadas, monitoreo, investigaciones etc. Les daba seguimiento completo a las cuentas sospechosas, también me desempeñe como Ejecutiva de Cuentas y Ventas. Inicié labores en Septiembre del Año 2000, estuve dentro de la institución 16 años y medio.

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Área de Bancos

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