José Rivera

Soy un profesional con más de 30 años de experiencia en la banca, colaborando en las áreas de Operaciones Sucursales, Operaciones Bancarias, Procesos y Controles, Riesgo Operativo y equipos de apoyo a las unidades de negocio, también he diseño de programas de capacitación para nuevos colaboradores bancarios.
El trabajar en distintas áreas del banco, más un entusiasmo muy alto por todas las tareas que desarrollo, me ha permitido crecer en las competencias tanto profesionales como emocionales, que han aportado valor a todo lo que hago en mi vida profesional como en la personal.
Profesionalmente he contribuido en la implementación de las áreas de Procesos y Controles, Proyectos y Riesgo Operativo, logrando dentro de las mismas el desarrollo de proyectos que han permitido que las tareas locales y regionales de las áreas mencionadas se lleven de forma adecuada, cumpliendo siempre con el 100% de los objetivos.
Personalmente, he dedicado más de 20 años a la formación presencial y virtual de alumnos y colaboradores, dictando capacitaciones y colaborando en varias Parroquias Católicas como catequista del sacramento de la confirmación.
 

BAC PANAMA (2005 - hasta la fecha )

Subgerente de Riesgo Operativo: Responsable de la gestión de Riesgo Operativo para más de 40 unidades del banco, entre operativas y de negocio, enfocando la misma en el cumplimiento del acuerdo 11 - 2018 y los requerimientos del grupo corporativo.
Oficial de Riesgo Operativo:   Preparar conjuntamente con las áreas de negocios y operativas las matrices de riesgo operativo para cada uno de los productos y servicios existentes y para los que el Banco implemente en el futuro.
Asesorar a las áreas funcionales en la calificación de los riesgos identificados en virtud de su incidencia e impacto.
Reportar a la Gerencia de Riesgo Operativo el estatus de la gestión de riesgos operativos e incidentes importantes (casos de investigación) por área funcional que le han sido asignados.
Reportar a la Gerencia de Riesgo Operativo el estatus de las acciones de mitigación que las áreas funcionales implementen para los riesgos previamente identificados.
Cumplir con los planes o cronogramas de trabajo establecidos por la gerencia del área. 
Oficial de Control Interno (Procesos y Controles en Sucursales):      Asistir y participar en las revisiones efectuadas a las sucursales o cualquier otra bajo el área de Canales y Operaciones. 
Elaboración y actualización de procedimientos.
Responsable en conjunto con el encargado de Procesos Sucursales de los resultados de las auditorías realizadas a las sucursales.
Identificar, implementar y dar seguimiento a las oportunidades de mejora que surgen a través del análisis de la información del sistema de calidad.  Identificar y homologar las mejores prácticas.
Brindar soporte a los diferentes departamentos del Banco, atendiendo las consultas relacionadas con las operaciones, procesos y servicios diarios en sucursales.
Realizar y participar en revisiones mensuales a las sucursales o áreas bajo Canales y Operaciones.
Innovar o mejorar nuevos controles y herramientas de seguimientos para las sucursales.
Apoyo a Sucursales en situaciones de Contingencias.
Crear nuevos usuarios en el sistema (UMS-AS400). Diseñar y dictar capacitaciones virtuales a nuevos colaboradores de la institución.

BANCO CONTINENTAL (ENERO 2004 HASTA ENERO 2005)
Cajero: Pago de cheques, verificación de firmas, recibo de pago de préstamos, transferencias, giros, cheques de gerencia y de toda operación bancaria que requiera pasar por caja.
MULTICASINO, S. A. (CIRSA CASINO MAJESTIC, OCTUBRE 2003 HASTA ENERO 2004L)
Supervisor de Caja: Responsable del personal y de toda actividad que se desarrolle en el área de caja en turnos rotativos, administración de la sub-bóveda y encargado de la coordinación entre las cajas y el resto de los departamentos del casino (mesas, maquinas, restaurantes y centro de apuestas). Supervisor de 12 (doce) cajeros por turno y una reserva en efectivo por arriba de los cien mil dólares. Instructor de nuevos cajeros.

  
BANCO ALIADO, S.A. (SEPTIEMBRE 1998 HASTA SEPTIEMBRE 2003)
Funciones:
- Oficinista del Departamento de Recursos Humanos: Desde abril de 2000 a la fecha de salida de esta institución. Preparación y pago de la planilla quincenal, confección y registro de las entradas contables del departamento, preparación y pago de: decimotercer mes, Vacaciones, Pagos Especiales, Liquidaciones; Cartas de Trabajo, Planilla mecanizada de cambios para la CSS, Confección de Cheques para pago de obligación del personal (descuentos directos), preparación de cuadro de provisiones y cualquier otra actividad que tenga relación directa con el desarrollo normal del departamento. 
- Oficinista del Departamento de Tesorería: Desde septiembre de 1999 a abril de 2000. Registro y Archivo de todas las transacciones que realiza este departamento, además de verificar las fechas de pago ó cobro de los diferentes instrumentos financieros controlados en esta dependencia del Banco.
- Cajero: Desde septiembre de 1998 hasta septiembre de 1999. Recibo de depósitos, pago de cheques, verificación de firmas, recibo de pago de préstamos, transferencias, giros, cheques de gerencia y de toda operación bancaria que requiera pasar por caja.

Universidad: Escuela de Negocios Europea de Barcelona
MBA & Máster en Project Management (en proceso)
Instituto Bancario Internacional
Técnico Superior en Banca.
Universidad de Panamá
Diplomado en Riesgo Integral.
Universidad de Panamá
Facultad de Administración de Empresas y Contabilidad
Licenciatura en Contabilidad

CERTIFICACIONES INTERNACIONALES
Certificación Internacional:
• Operational Risk Manager(OpRM), otorgado por ORMC (The Organization of Risk Management Certification) Londres, Reino Unido, Ciudad de Panamá, marzo 2017

CURSOS Y SEMINARIOS
Cursos: 
• El Control Interno en la Prevención del Fraude en una Institución Bancaria o NO Bancaria, Instituto Bancario Internacional, abril 2015.
• Universidad de Panamá, Facultad de Humanidades, Centro de Lenguas, Cuarto nivel de idioma Ingles  
• Instituto Bancario Internacional, Curso Superior de Crédito 
• Dale Carnegie, Curso Dale Carnegie de Liderazgo, Relaciones Humanas y Comunicación.

Seminarios:
• Moreno & Navarro, Seminario Taller sobre el Impuesto sobre la Renta.
• Becerra y Asociados, Contabilidad de las Remuneraciones Personales y los Descuentos Tributarios, impuesto sobre la renta según la Ley 61 de 2002.
• Instituto Bancario Internacional, Prevención del Uso Indebido de los Servicios Bancarios en el Blanqueo de Capitales. 
• J.B. Capacitación Empresarial, Todo Sobre el pago de Salario
• SMG & Asociados, La Ley Orgánica de la CSS y los Riesgos Profesionales
• Instituto Bancario Internacional, Identificación de Firmas y Transacciones Fraudulentas  
• Banco Nacional de Panamá, Taller sobre el Area de Operaciones
• Banco Nacional de Panamá, Identificación de Billetes Falsos
• Banco Nacional de Panamá, Seminario para Automatización

OTROS CONOCIMIENTOS
Conocimientos y manejo de equipo de oficina, sistema de planilla micro BATI, sistema AS 400, sistema bancario Cobis, Office 360.